美联储称金融体系需要大修

2019
05/21
05:01

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美国联邦储备委员会主席伯南克和美国财政部长亨利保尔森周四告诉国会,如果一家大型华尔街公司崩溃,需要新的监管权力来阻止国民经济受到损害。

布什政府多年来一直强调放松管制和自由市场,其高级财政官员告诉国会,他们同意现在需要的是监管机构控制市场的更多权力,并且正如CBS电台的Bob Fuss所报告的那样 -需要的时候。

保尔森表示,随着华尔街公司贝尔斯特恩斯(Bear Sterns)近乎崩溃,情况发生了变化。 Fuss报道,他和伯南克同意他们需要更加协调的控制,并计划下一次主要银行或投资公司开始摇摇欲坠时做些什么。

他们的建议是众议院金融服务委员会就改革该国陈旧的监管体系的最佳方式进行的更广泛辩论的一部分。 这个想法是为了更好地应对现代危机,例如住房和信贷危机,这些危机严重损害了经济。

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伯南克和保尔森都赞同制定新程序,通过该程序,政府可以指导有序清算失败的投资银行,以尽量减少可能对更广泛的金融体系和整体经济造成的影响。 这些针对商业银行的程序可能使贝尔斯登的解散更加有序。

“鉴于贝尔斯登事件,国会可能希望考虑是否需要新的工具来确保对处于破产边缘的具有系统重要性的证券公司的有序清算,以及决定何时使用这些公司的更正式的流程工具,“伯南克说。

保尔森最近提出了这样一个提案,他说:“很明显,一些机构如果失败,可能会产生系统性影响。” 然而,他补充说,金融业者需要在管理风险方面受到纪律处分,而不是期望政府拯救他们。 “对于有效约束风险的市场纪律,必须允许金融机构倒闭,”他说。

美联储对摩根大通(JPMorgan Chase)收购陷入困境的贝尔斯登(Bear Stearns)的财政支持引起了民主党人的批评,民主党称这是一项政府救助计划,可能会使数十亿纳税人的美元面临风险。

财政部长周四还寻求平息投资者对抵押贷款巨头房利美(Fannie Mae)和房地美(Freddie Mac)财务状况的担忧。 鲍尔森告诉国会,他们“正在经历这个充满挑战的时期”。 “他们的监管机构已明确表示他们资本充足。”

雷曼兄弟(Lehman Brothers)的一份报告称会计变更可能迫使这些公司筹集数十亿美元的新资本,周一房利美和房地美股价下挫。 这引发了金融市场的震动。

最近几天,伯南克呼吁加强对华尔街大公司的监管,这些公司受到美国证券交易委员会的监管。 这些公司获得了前所未有的 - 尽管是暂时的 - 获得美联储的紧急贷款,这是多年来一直授予商业银行的特权,商业银行受到更严格的监管。

伯南克表示,随着信贷问题持续存在,美联储可能会将贷款特权延长至明年的投资银行。

美联储主席呼吁国会考虑让央行明确授权监督投资公司和银行处理支付和其他金融交易的系统。

并且,他建议国会赋予监管机构权力,为主要投资银行的控股公司制定资本,流动性持有和风险管理实践的标准。 目前,美国证券交易委员会对这些控股公司的监督是基于美国证券交易委员会与这些公司之间的自愿协议。

“去年夏天开始的金融风暴阻碍了金融体系履行其正常职能的能力,并对整体经济产生了不利影响,”伯南克说。 “这一经验表明,国会和其他政策制定者明确需要对金融监管和稳定性进行认真关注。”

监管银行的美联储和负责监管投资公司的美国证券交易委员会周一宣布了一项旨在更好地发现金融体系潜在风险的信息共享协议。 随着美联储向华尔街公司提供贷款,它需要牢牢掌握自己的财务状况。

保尔森提出了雄心勃勃的改革措施,将美联储变成一个负责金融市场稳定的超级警察。 但该计划将取消美联储对伯南克反对的日常银行监管。

预计今年不会对此类监管改革采取任何行动,辩论很可能会蔓延到下届总统和下一届国会。

然而,曾经强大的贝尔斯登(Bear Stearns)在投资银行遭遇破产后被迫陷入破产的边缘突然消亡,这突显出财富的变化速度有多快,并引发了有关监管体系有效性的新问题。

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